1 Akcję promocyjną kierujemy do nowych klientów Nationale-Nederlanden, czyli osób, które w 2025 r. nie miały żadnego naszego produktu. Żeby otrzymać bon na 50 zł do platformy Empik.com:

• otwórz IKZE w Nationale-Nederlanden Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym (DFE),
• w ciągu 7 dni od otwarcia konta wpłać na nie minimalnie 500 zł.

2 Gdy wypłacisz pieniądze, kiedy skończysz 65 lat, zapłacisz 10% zryczałtowanego podatku dochodowego od oszczędności. Nie zapłacisz podatku od dochodów kapitałowych. Dodatkowy warunek, który musisz spełnić to wpłaty na IKZE przez co najmniej 5 lat. Jeśli wycofasz pieniądze wcześniej, kwotę, którą wypłacisz, rozlicz w PIT za dany rok i zapłać od niej podatek dochodowy.

3 Z wyższego limitu wpłat na IKZE mogą skorzystać osoby, które prowadzą pozarolniczą działalność gospodarczą. Chodzi o osoby wymienione w ustawie o systemie ubezpieczeń społecznych (art. 8 ust. 6).

4 Korzyść podatkową obliczyliśmy przy założeniu, że na IKZE wpłacono pełen limit na 2025 rok, czyli 10 407,60 zł, a w przypadku samozatrudnionych 15 611,40 zł. Informacje o tym, jakie założenia przyjęliśmy, znajdziesz tutaj. Korzyść podatkowa to różnica pomiędzy kwotą podatku do zapłaty w sytuacji, kiedy nie korzystamy z ulgi, która dotyczy IKZE, a kwotą podatku do zapłaty w sytuacji, gdy wykorzystamy ulgę. Ulga nie jest dostępna dla wszystkich form opodatkowania, np. dla osób, które rozliczają się z zastosowaniem karty podatkowej.

5 Oszczędności, które gromadzisz w IKZE inwestujemy w funduszu Nationale-Nederlanden DFE. Jego wynik zależy od sytuacji na rynkach finansowych oraz decyzji inwestycyjnych. Musisz liczyć się z ryzykiem, że wartość Twoich oszczędności może się zmienić. To znaczy, że możesz stracić część lub całość kapitału. Nie gwarantujemy, że Nationale-Nederlanden DFE osiągnie swój cel inwestycyjny oraz powtórzy wyniki, które wypracował w przeszłości.